Recenze XTB Online Trading (XTB)

Společnost X-Trade byla založena v roce 2002 jako vůbec první polský forexový broker,  v roce 2004 se společnost proměnila na X-Trade Brokers, aby tak vyhověla novým polským předpisům. Poté v roce 2009 přešla na svůj současný název a podobu – XTB Online Trading (XTB). V roce 2016 se společnost pod symbolem XTB stala veřejně obchodovatelnou na Varšavské burze.

XTB neustále proniká do vysoce konkurenceschopného a neustále se měnícího prostředí online brokerů a v současné době poskytuje přístup k různým trhům, jako je forex, akcie, indexy, drahé kovy, komodity, nebo dokonce kryptoměny. Společnost je regulována ve Velké Británii a registrována u úřadu pro finanční chování Financial Conduct Authority (FCA #522157) a u polského úřadu pro finanční dohled Polish Financial Supervision Authority (KNF). Jako mnoho forexových brokerů, ani XTB nepřijímá americké obchodníky.

Vlajkovou lodí XTB je webová platforma s názvem „xStation 5.“ Ta spolu se všudypřítomnou platformou MT4 (ke stažení) a funkční mobilní aplikací tvoří úplnou online nabídku společnosti XTB, která je zákazníkům k dispozici. Zatímco ostatní náklady jsou na úrovni běžných standardů v oboru, XTB nabízí trvale nižší spready, které lze jen těžko ignorovat, neboť společnost jasně odlišují od konkurence. Investopedia ve svém algoritmu hodnocení toto zohlednila při posouzení přitažlivosti platformy XTB u obchodníků, kteří hledají nižší obchodní náklady.

KLÍČOVÉ INFORMACE

  • Co se nízkých nákladů týče, hodnotíme XTB jako našeho nejlepšího forex brokera.
  • XTB poskytuje přístup na řadu trhů, jako je forex, akcie, indexy, drahé kovy, komodity, a dokonce i kryptoměny.
  • XTB nabízí maximální pákový efekt až 500:1 pro uživatelské účty vedené mimo Velkou Británii, zatímco britské účty mohou získat pákový efekt až 30:1.

Pro koho je určena platforma XTB Online Trading (XTB)

XTB je vhodnou volbou pro obchodníky, kteří chtějí minimalizovat své náklady, ať už jde o inherentní náklady na uzavření obchodu (bid/ask spread), nebo zatížení vedlejšími náklady, jako jsou poplatky za bankovní převody. XTB nabízí maximální pákový efekt až 500:1 pro účty vedené mimo Velkou Británii, zatímco uživatelé britských účtů získají pákový efekt až 30:1. Společnost klade důraz na zákaznickou podporu a nabízí odpovídající vzdělávací nástroje a nadstandardní nástroje pro výzkum, které jsou vhodné pro začínající obchodníky. Investopedie tuto společnost hodnotí jako nejlepšího forex brokera z hlediska nízkých nákladů.

Výhody

  • Nejnižší forexové spready
  • Regulováno úřadem FCA (UK)
  • Nabízí ochranu klientských účtů
  • Důraz na zákaznický servis

Nevýhody

  • Nepřijímá americké klienty
  • Náklady na spread mimo forex jsou vysoké
  • Bez zaručených příkazů stop loss
  • Bez možnosti zpětného testování nebo automatického obchodování

Výhody vysvětleny

  • XTB inzeruje minimální forexové spready ve výši 0,5, které jsou a bez provize pro „standardní“ účty a 0,1 s provizí pro „profesionální“ účty. To je zdaleka nejlepší cena, kterou u forexových brokerů pro drobné obchodníky naleznete.
  • XTB Online Trading (XTB) je regulován úřadem Financial Conduct Authority (FCA #522157), který je jednou z hlavních regulačních agentur ve Velké Británii a je celosvětově vysoce uznáván za to, že přísně zajišťuje spravedlivé tržní postupy pro jednotlivce i podniky. Jednoduše řečeno, být regulován renomovanou a vládou podporovanou agenturou přispívá k vytvoření důvěryhodnosti společnosti. Obchodníci akceptují riziko trhu, ale chtějí vědět, že jejich fondy nepodléhají dalším rizikům mimo rizika, která přijímají, jako je riziko protistrany.
  • XTB poskytuje „ochranu před záporným zůstatkem“, což se stalo poměrně důležitou funkcí, kterou dnes nabízí většina online brokerů. Katalyzátorem byla s největší pravděpodobností událost SNB z 15. ledna 2015, která otřásla trhy, zejména pak forexovým trhem určeným pro drobné obchodníky a využívajícím vysokou páku.
  • XTB klade důraz na zákaznický servis, který zahrnuje nepřetržitou telefonickou podporu s vyhrazeným správcem účtu a živým chatem. Schopnost pohotově kontaktovat brokera je klíčová pro každého, kdo se zabývá online obchodováním.

Nevýhody vysvětleny

  • XTB nepřijímá klienty z USA z důvodu regulačních omezení, což brání tomu, aby byla společnost skutečně považována za globálního brokera. To by pro XTB znamenalo pomyslnou stopku, nebýt skutečnosti, že je společnost regulována úřadem FCA, který je spolu s americkými regulačními agenturami (NFA, CFTC) považován za přední regulační orgán.
  • XTB účtuje provize za transakce s kryptoměnou (účet Pro) i s akciovými CFD (účet Standard a Pro). Tyto provize nejsou pro klienty tak výhodné.
  • XTB nenabízí zaručené příkazy stop loss (GSLO), což z něj činí jednoho z mála prominentních forex brokerů, kteří tak nečiní. GSLO chrání obchodníka před rizikem tržní mezery a mnoho brokerů je ochotno jej nabídnout (za příplatek) a riziko tak přijmout na sebe.
  • XTB xStation 5 není vybaven funkcí zpětného testování nebo automatického obchodování, takže pro obchodníky upřednostňující algoritmy představuje MT4 jedinou alternativu.

Náklady

Celková struktura poplatků a nákladů XTB je na online forexové brokerské scéně konkurenceschopná. XTB se odlišuje svými inzerovanými minimálními forexovými spready pro různé typy účtů. Účet XTB „Standard“ uvádí minimální spread 0,5, zatímco jeho účet „Pro“ nabízí minimální spread 0,1. K obchodům na účtech Pro je však přidána provize 3,50 USD/lot. Ve světě forexu určeného pro drobné obchodníky obecně představuje jeden standardní lot 100 000 jednotek základní měny, takže to by znamenalo minimální spread 0,45, což je ale stále jedna z nejlepších cen v oboru.

XTB uvádí, že „průměrný spread na EUR/USD za poslední čtvrtletí činil 0,43 (účty Pro) a 1,02 (standardní účty)“. 0,43 je průměrný spread před přidáním provize, takže skutečný průměrný spread EUR/USD pro účty Pro by byl 0,78, což opět patří k nejlepším v oblasti online forexových brokerů. XTB účtuje také provize za transakce s kryptoměnou (Pro) a s akciovými CFD (Standard a Pro).

XTB účtuje poplatek za neaktivitu ve výši 10 EUR, pokud „během posledních 365 dnů nedojde k otevření nebo zavření pozice na účtu zákazníka a během posledních 90 dnů nebude uložen žádný vklad v hotovosti“. Existují také poplatky za výběry klientů, které jsou nižší než stanovená částka z jejich hotovostního účtu, procentní poplatek za výběr na kreditní kartu a procentní poplatky za používání stránek elektronického obchodování (Skrill, Neteller, SafetyPay). Neúčtuje však žádné poplatky za příchozí nebo odchozí bankovní převody nebo za uzavření účtu.

XTB nemá požadavek na minimální vklad pro zákazníky, kteří si chtějí otevřít živý účet, ale logika říká, že tato částka bude podléhat požadavkům na marži nejmenší velikosti obchodu, který si zákazník přeje otevřít. Mezinárodní klienti s vysokými zůstatky na účtu mají nárok na slevy na cashback a na uvítací bonusy, zatímco britským klientům s velkým objemem obchodování jsou nabízeny nižší spready.

Obchodní zkušenost

Vlastní obchodní aplikace XTB xStation 5 je efektivní obchodní platforma, která je stabilní a snadno dostupná z jakéhokoliv prohlížeče (Chrome, Firefox, Safari nebo Internet Explorer). Uživatelské rozhraní je celkem standardní a jeho jednoduchost zvyšuje celkovou přitažlivost. Nejedná se o platformu bohatou na funkce, ale díky snadnému použití se jeví funkčněji, než ve skutečnosti je.

Jedná se o vlajkovou loď společnosti, jež poskytuje aktualizovaný vzhled, obchodování jedním kliknutím a plnou integraci napříč platformami pro počítače a mobilní zařízení. Platformy by obchodníkům měly dobře sloužit. Zadávání obchodů, vytváření seznamů, sledování a úpravy grafů se zdají být jednoduché a intuitivní. Často kladené dotazy a vzdělávací zdroje lze také spouštět z obchodní aplikace. Obchodníci dostávají oznámení přímo na platformě nebo do mobilní aplikace.

Jak již bylo řečeno, najdou se i zápory. Uživatelé nemají možnost vytvářet vlastní ukazatele. XTB samozřejmě nabízí standardní platformu MetaTrader4, která má tuto a další funkce vhodné pro obchodníky, kteří jsou již obeznámeni s aplikací třetích stran.

xStation 5 má tři základní typy příkazů s možností připojit k nim příkazy „vzít zisk (take profit)“ nebo „zastavit ztrátu (stop loss)“. Kromě toho se obchodník může rozhodnout, že klasický příkaz stop loss změní na příkaz trailing stop loss – a to před nebo po provedení obchodu.

  • Market: Nejjednodušší příkaz, kterým obchodník signalizuje, že by jeho obchodní požadavek měl být proveden za převládající tržní sazbu.
  • Limit: Příkaz čekající na vyřízení, kde je vstup v předem stanoveném bodě pod nebo nad převládající tržní sazbou v závislosti na tom, zda jde o nákup nebo prodej. Obchodník má také možnost zvolit dobu vypršení platnosti tohoto příkazu.
  • Stop: Příkaz čekající na vyřízení, kde je vstup v předem stanoveném bodě nad nebo pod převládající tržní sazbou v závislosti na tom, zda jde o nákup nebo prodej. Obchodník má také možnost zvolit dobu vypršení platnosti tohoto příkazu.

Mobilní verze xStation 5 obsahuje většinu funkcí dostupných v desktopové aplikaci, kromě možnosti nastavit upozornění na ceny, což je zvláštní nedostatek. Obchodníci mají z aplikací pro Android nebo iPhone přístup k obchodním nástrojům XTB, komplexním typům příkazů, podrobnostem o účtu a ke grafům. V mobilní aplikaci je také k dispozici streamovací zpravodajský kanál.

XTB nenabízí sociální (nebo „kopírovací“) obchodování, peněžního správce účtu ani bezplatnou službu VPS (virtuální privátní server). Nicméně naleznete několik jedinečných nabídek, které stojí za zvážení. Například nástroje, jako je „sentiment na trhu (market sentiment)“, „nejlepší hybné síly (top movers)“, „scanner akcií (stock scanner)“ a „teplotní mapa (heat map)“, jsou působivé.

XTB nenabízí hotové produkty pro zpětné testování, i když si klienti mohou vytvářet vlastní aplikace pro zpětné testování, protože XTB nabízí otevřené rozhraní API pro MT4 i xStation. XTB používá inteligentní směrování příkazů u akcií a akciových CFD. XTB však nepůsobí jako přímý člen žádné burzy, protože všechny obchody provádí prostřednictvím brokera třetí strany.

Rozsah nabídky

XTB poskytuje přístup k širokému výběru finančních nástrojů v celé řadě různých tříd aktiv. Nabídka produktů obsahuje:

  • 48 měnových párů
  • Více než 20 světových indexů
  • Hlavní komodity
  • Více než 1 500 světových akciových CFD
  • 60 ETF a kryptoměnové CFD

Nicméně v nabídce chybí dostatek nástrojů pro sázení na spread. XTB nabízí maximální pákový efekt až 500:1 pro účty vedené mimo Velkou Británii, zatímco britské účty získají pákový efekt až 30:1.

Zákaznický servis

V dnešní době může být online broker, který neklade vysokou prioritu na řešení potřeb svých zákazníků efektivním a uspokojivým způsobem, odsouzen k neúspěchu. Společnost XTB si toho je dobře vědoma. Nabízí veškeré možnosti kontaktu – ať už se jedná o email pro klienty i potenciální klienty, místní telefonickou podporou fungující 24/5 nebo živý chat. Klientům je navíc přidělen správce účtu, který jim pomůže s příslušnými záležitostmi souvisejícími s účtem.

Telefonická podpora reaguje, ale konverzace na živém chatu je trochu nevypočitatelná. Například se stává, že jsou žádosti o živý chat přesměrovány do emailového formuláře. Nakonec však získáte funkční podporu. Na xStation 5 je snadno dostupné telefonní číslo a živý chat lze spustit z obchodní platformy, což je velmi výhodné. Online zákaznická podpora je k dispozici v několika jazycích, což zvyšuje přitažlivost XTB u širší klientské základny. Broker také provozuje satelitní kanceláře na podporu licencovaných operací v několika regionech.

Vzdělávání

Vzdělávací nástroje XTB jsou na úrovni běžného standardu. Z nabídky je zřejmé, že společnost identifikovala vzdělání jako prioritu. „Kurzy“ jsou rozděleny do čtyř kategorií – základní, středně pokročilé, expertní a prémiové – ačkoli prostřednictvím webových stránek mají uživatelé přístup pouze k prvním dvěma. Ke kurzům „premium“ lze získat přístup zdarma na platformě xStation 5, ale musíte si zaregistrovat účet (demo/live). Kategorie „expert“ ještě nebyla naplněna.

Každý kurz obsahuje základní videa a články. Materiál nevybočuje od běžné normy poskytování základního vzdělání na forexových trzích a CFD trzích. Zahrnutá témata: fundamentální a technická analýza, řízení rizik a makroekonomie. Noví investoři sice naleznou některé užitečné základní informace, nicméně k získání komplexnějších znalostí trhu nelze spoléhat pouze na vzdělání XTB. Dostupný materiál však pokrývá všechna hlavní témata, která by měl začátečník znát.

U několika pokročilých témat a aktualizacím strategií jsou využívání externí experti, a to hlavně v sekci „prémiového“ doplňkového vzdělávání dostupného zdarma. Většina obsahu je dobře organizována do jednotlivých lekcí s videi a kvízy. Design kurzu akademie XTB je ambiciózní v tom, že má v úmyslu poskytnout vzdělávací materiál pro uživatele z různých fází obchodního spektra, nicméně na této části vzdělávání se stále pracuje.

Analýza portfolia

Uzavření obchodu na xStation 5 je jednoduché a intuitivní. Příkazový lístek je omezen na zahájení základního trhu a na příkazy čekající na vyřízení u příkazů typu „stop loss“ a „take profit“. Pokud si to přejí, mají obchodníci také možnost změnit běžný příkaz stop loss na příkaz trailing stop loss. XTB ve své nabídce nemá obchodní deník a na platformě neposkytuje ani nástroje daňového účetnictví.

Klient si zvolí velikost obchodu a vyplní příkazový lístek příslušnými informacemi, jako je hodnota kontraktu (v EUR nebo GBP), požadovaná marže (GBP), náklady na spread, provize (pokud existuje), hodnota pipu a náklady na swap.

Na rozdíl od platforem některých konkurentů nemá xStation 5 vestavěný nástroj pro analýzu obchodní činnosti. Toto opomenutí platformu XTB zařadilo v této kategorii do nižší úrovně, protože schopnost proniknout do vlastní obchodní aktivity nad rámec základních metrik může být pro všechny obchodníky velmi užitečná.

Nadstandardní nástroje pro výzkum

Nástroje na provádění výzkumu 3XTB se jsou nad obecným standardem. Kromě standardního ekonomického kalendáře, který je intuitivní a filtrovatelný, nabízí XTB funkční zpravodajský kanál, který lze filtrovat podle „nástroje“, „obchodního signálu“, „ekonomických zpráv“ (fundamentální) a „technické analýzy“.

Kromě toho existuje záložka analýzy trhu, která se skládá z filtrovatelných sekcí „tržní sentiment (market sentiment)“, „nejlepší hybné síly (top movers)“, „skener akcií (stock scanner)“ a „teplotní mapa (heat map)“. To je zdaleka nejpůsobivější aspekt nabídek analytických nástrojů XTB. Každá sekce je dobře navržena a obsahuje některé užitečné nebo přinejmenším zajímavé informace, které mohou pro obchodníky znamenat přidanou hodnotu.

Bezpečnost

  • XTB U.K. je regulován úřadem Financial Conduct Authority pod licenčním číslem 522157.
  • XTB Europe je od roku 2018 regulována společností CySEC pod licenčním číslem 169/12.
  • XTB International je regulována komisí Belize International Financial Services Commission pod licenčním číslem IFSC/60/413/TS/19.
  • X-Trade Brokers DM SA je schválen Polskou komisí pro cenné papíry pod licenčním číslem DDM-M-4021-57-1/2005 a je pod dohledem Polského úřadu pro finanční dohled (Komisja Nadzoru Finansowego).
  • XTB Spain je regulován komisí Comisión Nacional del Mercado de Valores pod licenčním číslem 40.
  • XTB South Africa čeká na schválení licence.

 

XTB nabízí ochranu před záporným zůstatkem, ta je nařízena podle pravidel ESMA a vstoupila v platnost v roce 2018, XTB nicméně neposkytuje zaručené příkazy stop loss (GSLO). XTB nemá dvoufaktorové ověřování (2FA), ale pro svou mobilní aplikaci nabízí biometrické ověřování a vyžaduje, aby hesla obsahovala velká/malá písmena, číslice a znaky. Přestože XTB nemá 2FA pro své mobilní platformy, nabízí 2FA pro klíčové procesy, jako jsou změny osobních nebo bankovních dat.

Verdikt

XTB Online Trading (XTB) nabízí potenciálním klientům mnoho nástrojů, které jsou při online obchodní potřebné k úspěchu. XTB lépe než kdokoliv jiný v tomto oboru svým klientům nabízí nejnižší náklady na forex spready. Náklady (spread + provize) u ostatních produktů se více blíží cenám nabízeným konkurenty. Ačkoliv má xStation 5 své limity, je intuitivní a funkční a některé funkce, jako je skener nástrojů (instrument scanner) a teplotní mapa (heat map), zvyšují jeho přitažlivost pro jakéhokoliv obchodníka.

Regulace úřadem FCA dodává důvěryhodnost a ochrana před negativním zůstatkem poskytuje klientům klid. Zákaznický servis je mírně nad průměrem a nabídka vzdělávání je adekvátní. MT4 technologicky zkušenějšímu obchodníkovi poskytuje „expertní poradce“, zpětné testování a automatické obchodování. Celkově je XTB Online Trading (XTB) nejvhodnější pro klienty, kteří hledají nízké náklady a chtějí se zapojit do forexového obchodování určeného drobným (retailovým) účastníkům.

My Newsletter

Sign Up For Updates & Newsletters

[mc4wp_form id="456"]